| 一、 | 特別報導 |
| (一) | 為遵循「信託業營運範圍受益權轉讓限制風險揭露及行銷訂約管理辦法」等規定(不以借款、舉債等方式從事理財投資)，本行受理客戶以信託理財方式辦理「單筆」及「定期(不)定額」投資時，在扣款金額不足情形(即帳上餘額為負數時)，將不會動用「融資額度」或「綜存定存質借」，即不執行扣帳投資，請客戶勿使用上述性質帳戶進行信託理財扣款。 |
| (二) | 【F4XX聯博後收系列基金、20XX駿利亨德森後收系列基金、28XX富蘭克林坦伯頓後收系列基金】配合主管機關之指示或公司銷售政策之調整，自104年12月起暫停受理新申購，現有投資人仍得繼續辦理前揭系列基金間之轉換。投資人若持有至免收或有遞延銷售手續費年限(滿四年)時可選擇贖回，持有該系列基金時間愈長，可能影響中長期績效。 |
| (三) | 安聯證券投資信託股份有限公司通知，【5904/5Y01安聯全球生技趨勢基金】、【5905安聯全球債券基金】、【5908安聯全球新興市場基金】、【5912安聯全球計量平衡基金】、【5913安聯全球綠能趨勢基金】、【5915安聯全球人口趨勢基金】、【5916安聯全球農金趨勢基金】、【5917安聯全球油礦金趨勢基金】、【5919安聯四季回報債券組合基金】、【5920/5921/5I01/5I02安聯四季豐收債券組合基金】及【5922/5923安聯四季雙收入息組合基金】公開說明書所載「不允許投資人進行擇時交易行為，且保留基金拒絕接受來自有擇時交易之虞投資人新增申購之交易指示等事項」，自105年6月13日起生效。 |
| (四) | 美國國家稅務局(IRS)近期發布非美國投資人出售公開交易合夥事業(Publicly Traded Partnerships, PTP)類型商品最新規定(詳細內容請參閱IRS網站 https://www.irs.gov/individuals/international-taxpayers/partnership-withholding)，規定合格中介機構自2023年1月1日起需對非美國投資人出售PTP須就「交易總額」扣繳10%稅額。投資人可選擇繼續持有，惟應留意持有此類商品於2023年1月1日以後可能造成的影響。由於IRS尚未提供PTP標的名單，本行提供上手整理之PTP清單供您參考，詳參本行財富管理網 http://fund.scsb.com.tw/-投資-ETF/股票-ETF/股票公告。 |
| 二、 | 重要通知 |
| (一) | 提供個人帳戶予不法集團使用，可能成為刑法詐欺罪之幫助犯，提醒您應妥善管理帳戶!依據金融監督管理委員會銀行局銀局(法)字第10610004021號函，提醒您特別留意下列事項：您如提供個人帳戶予不法集團使用，可能成為刑法詐欺罪之幫助犯，依105年12月28日修正之洗錢防制法第15條規定，冒名或以假名向金融機構申請開立帳戶、以不正方法取得他人向金融機構申請開立之帳戶等行為，均可能面臨刑事責任。提醒您應妥善管理其帳戶，勿將國民身分證、存摺、存款帳號、提款卡及密碼提供或借予他人使用。 |
| (二) | 法人戶以外幣特定金錢信託投資基金/海外債及結構型商品/股票及ETF，產生之信託所得，本行原以內部系統適用之匯率折算新臺幣申報，自111年1月1日起(即112年申報111年信託財產各類所得)，比照「非中華民國來源所得及香港澳門來源所得計入個人基本所得額申報及查核要點」規定，改以台灣銀行平均匯率(台灣銀行買入及賣出相關外國貨幣即期外匯收盤價之平均數)折算新臺幣，計算信託所得。 |
| 三、 | 基金訊息（詳參本行財富管理網 http://fund.scsb.com.tw/-基金-基金公告 )。 |
| (一) | 鋒裕匯理證券投資信託股份有限公司通知，其總代理之【FK16/FK82/FK83/FK84/ FL03/FL04/FL05鋒裕匯理環球非投資等級債券基金】、【FK17/FK85/FK86/FK87/FL06/FL07/FL08/FL09/FM07/FM08/FM09/FM10鋒裕匯理美國非投資等級債券基金】、【FK18/FK89/FK90/FK91/FK92/FM12/FM13/FM14/FM15鋒裕匯理策略收益債券基金】、【FK19/FK20/FK93/FK94/FK95/FL10/FL11/FL12/FL13/FL14/FM16/FM17/FM18/FM19/FM20鋒裕匯理新興市場債券基金】重新開放新申購。本行自111年10月12日起重新開放前揭基金新申購(含單筆及定期(不)定額之新申購、轉申購)。 |
| (二) | 富達證券投資信託股份有限公司通知，其總代理之【0213富達大中華基金】經金融監督管理委員會111年9月23日金管證投字第1110350827號函核准終止在中華民國之募集及銷售。自111年12月12日起停止受理新申購或轉換至該基金，原以定期(不)定額投資之客戶，仍得按原契約額度繼續扣款，惟不得增加扣款次數及扣款金額。 |
| (三) | 景順證券投資信託股份有限公司通知，其總代理之【0359景順實質資產社會責任基金】及【0365/0367景順日本股票探索價值社會責任基金】基金名稱變更為【0359景順實質資產責任基金】及【0365/0367景順日本股票探索價值責任基金】，自111年9月29日起生效。 |
| (四) | 野村證券投資信託股份有限公司通知，其總代理之【3920/3921/F117ＮＮ（Ｌ）能源基金】、【3905/F116ＮＮ（Ｌ）食品飲料基金】自111年9月起經理人調整。 |
| (五) | 聯邦證券投資信託股份有限公司通知，【9C05/9C06聯邦2022年到期新興亞洲債券基金】將於111年12月2日到期，最後買回申請日為111年12月1日（該日申請買回者依據信託契約仍將負擔2%買回費用，該日後即不受理買回申請，持有至到期之受益人無須支付上述2%買回費用）。 |
| (六) | 富蘭克林華美證券投資信託股份有限公司通知，【8521富蘭克林華美貨幣市場基金】重新開放新申購(含單筆及轉申購)至112年1月31日止。本行自111年10月21日起重新開放前揭基金新申購(含單筆及轉申購)至112年1月31日止。 |
| (七) | 證券投資信託基金之信託契約修正公告，新版信託契約對照表可至本行財富管理網查詢：1.保德信證券投資信託股份有限公司通知，【5303ＰＧＩＭ保德信高成長基金】、【5304ＰＧＩＭ保德信金滿意基金】、【5320ＰＧＩＭ保德信亞太基金】、【5302ＰＧＩＭ保德信店頭市場基金】、【5311ＰＧＩＭ保德信大中華基金】、【5314ＰＧＩＭ保德信金平衡基金】、【5B01/5B02/5B03/5326/5327ＰＧＩＭ保德信美國投資級企業債券基金】、【5324/5325ＰＧＩＭ保德信新興市場企業債券基金】修正信託契約部分條文暨公開說明書相關內容，修正信託契約「運用本基金投資證券及從事證券相關商品交易之基本方針及範圍」相關內容，自112年2月2日生效，其餘之修正內容自111年10月19日起生效。2.聯博證券投資信託股份有限公司通知，【5418/5419/5D04/5E05聯博新興亞洲收益基金】、【5410/5411聯博新興市場企業債券基金】、【5D06/5E06/5420/5421聯博美國非投資等級債券基金】、【5D05/5E04/5P01/5Q01/5416/5417聯博全球非投資等級債券基金】修正信託契約部分條文暨公開說明書相關內容，修正信託契約第14條「運用本基金投資證券及從事證券相關商品交易之基本方針及範圍」，自112年1月1日生效，其餘之修正內容自111年10月26日起生效。3.野村證券投資信託股份有限公司通知，【7H07/7846野村全球短期收益基金】修正信託契約部分條文暨公開說明書相關內容，修正信託契約第14條「運用本基金投資證券及從事證券相關商品交易之基本方針及範圍」，自112年1月3日生效。 |
| (八) | 基金資產規模低於NT$4億定期公告：【7J06/7Y04/7029匯豐中國科技精選基金】。
基金資產規模低於NT$3億定期公告：【5204統一全球債券組合基金】、【5510/5511/5H01/5J01貝萊德亞洲非投資等級債券基金】、【5643元大全球股票入息基金】、【5716/5717群益全球新興收益債券基金】、【5G04/5G05群益中國金采平衡基金】、【6610台中銀中國精選成長基金】、【7019匯豐黃金及礦業股票型基金】、【7201台新台灣中小基金】、【7211/7212/7B03/7B04台新全球多元資產組合基金】、【7414日盛中國內需動力基金】、【7522/7E07新光全球宅經濟基金】、【7523/7524/7E09新光新興富域國家債券基金】、【7808野村鑫全球債券組合基金】、【7829野村新興非投資等級債券組合基金－累積類型】、【7843野村日本領先基金】、【6I05/6I06/6908/6909/7H09/7H10/7Z12/7Z13/7848/7849野村亞太新興債券基金】、【8007/8008/8Y03/8Y04景順全天候智慧組合基金】、【8101街口台灣基金】、【8102街口中小型基金】、【8109街口全球時尚精品基金】、【8407永豐主流品牌基金】、【8411永豐亞洲民生消費基金】、【8415/8416永豐新興市場及非投資等級雙債組合基金累積】、【8527/8528/8E13/8E14富蘭克林華美策略高股息基金】、【7F17/7F18/7F19/7610/8E24/8X21/8X22/8538富蘭克林華美生技基金】、【9703/9K02大華銀多元特別收益平衡基金】。
基金資產規模低於NT$2億定期公告：【6228元大印尼指數基金】、【6611台中銀台灣主流中小基金】。
基金資產規模低於NT$1億定期公告：【9206/9207/9C03/9C04聯邦全球高息策略基金】。 |
| (九) | 各基金之最新公開說明書及信託契約修訂詳見：公開資訊觀測站（http://mops.twse.com.tw/mops/web/index）；
境外基金資訊觀測站（http://announce.fundclear.com.tw/）或本行財富管理網。 |
| 四、 | 債券訊息： |
| (一) | 2022/09/21 標普將中國華融資產管理股份有限公司(China Huarong Asset Management Co.,Ltd.)長期發行人評等由BBB調降至BBB-，其子公司的優先無擔保債信評等亦由BBB調降至BBB-，展望為穩定。 |
| (二) | 2022/09/22 穆迪將國民西敏集團公開有限公司(NatWest Group Plc)優先無擔保債信評等自Baa1上調至A3，其他順位債信評等也隨之上調；展望穩定。 |
| (三) | 2022/09/29 穆迪將摩根大通銀行(JPMorgan Chase & Co.)的發行人評等及優先順位債信評等由A2上調至A1，並重申其他順位債信評等不變；展望穩定。 |
| (四) | 2022/09/30 標普將土耳其政府(Turkiye)長期評等由B+下調至B；展望穩定。 |
| (五) | 2022/10/04 標普將流明科技(Lumen Technologies)發行人評等自負向觀察清單移除，發行人評等自BB下調至BB-，旗下奎斯特的債信評等自BBB-下調至BB+；展望負向。 |
| (六) | 2022/10/10 惠譽將麥格理集團(Macquarie Group Limited，簡稱MGL)長期發行人違約評等(IDR)自A-上調至A；並重申子公司麥格理銀行(Macquarie Bank Limited，簡稱MBL)的IDR於A不變；展望穩定。 |
| (七) | 2022/10/12 穆迪將德意志銀行(Deutsche Bank AG)基礎信用評估(BCA)自baa3上調至baa2，所有順位債信評等跟著上調一評級。 |
| 五、 | 信託投資須知及風險預告： |
| (一) | 上海商業銀行(Shanghai Commercial Bank Ltd.)(註冊地：香港)係本行利害關係人，投資該公司發行之債券係屬信託業法第25條之利害關係交易。 |
| (二) | 以信託財產存放於本行業務部門處作為存款或與本行業務部門為外匯相關之交易（例如信託資金之收受、本益返還或運用，如涉及換匯而經由本行外匯部門處理），均屬信託業法第27條規定之利害關係交易。 |
| (三) | 信託資金投資於以外幣計價之金融產品具有外匯相關風險（包括受託人受託辦理申購或贖回之換匯），例如投資之初係以新台幣資金或非原產品計價幣別之外幣資金承作，須留意外幣之孳息及原始投資金額返還時，轉換回新台幣資產時將可能產生低於投資本金之匯兌風險，可能使本金發生虧損，委託人/受益人需自負盈虧，受託人依法不保證投資本金無損，亦不保證最低收益率。 |
| (四) | 若客戶簽署專業投資人聲明文件，即成為專業投資人並不再受金融消費者保護法之保護。 |
| (五) | 本行提醒投資人，投資人申購境內外基金於持有期間，本行仍持續收受經理費分成報酬。相關資訊請參閱本行財富管理網（http://fund.scsb.com.tw/）-基金-通路報酬。若有任何疑問請撥電話至:０８００－００３－１１１（接通後按9）或０２－２５５２－３１１１（接通後按9）洽專人服務。 |
| (六) | 「投資人投資非投資等級債券基金不宜占其投資組合過高之比重」、「由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等，且對利率變動的敏感度甚高，故可能會因利率上升、市場流動性下降，或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。投資人應審慎評估」。（金融監督管理委員會102年6月24日金管證投字第1020025759號函） |
| (七) | 當基金得以其本金支付配息時，基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額減損；如基金之銷售文件（包括但不限於公開說明書、簡式公開說明書或境外基金投資人須知）揭露基金配息前未先扣除應負擔之相關費用者，則該基金配息前未先扣除應負擔之相關費用。投資人交易前已詳閱公開說明書或投資人須知，並瞭解相關風險告知事項。 |
| (八) | 當基金得以其本金支付配息時，其配息相關資料(包括但不限於配息組成項目)參閱證券投資信託事業或總代理人之網站或其提供之基金銷售文件（包括但不限於公開說明書、簡式公開說明書或境外基金投資人須知）。 |
| (九) | 為保障投資人權益，本行已依據金融監督管理委員會規定，於本行網站（http://fund.scsb.com.tw/）揭露基金通路報酬宣導文件，投資人可前往查詢。 |
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