[ETF資產配置社團] 我的ETF之路

吳研睿 、 Ian Li 和 陳坤明 都在「 ETF資產配置社團 」社團發佈了貼文。       吳研睿 12月20日 19:55   我的ETF之路 10年前開始工作後對投資有了興趣，研究了一陣子之後發現存股派比較符合我的個性，於是開始慢慢買進定存股。 之後接觸到了綠角，認同他的觀念也去買了股海聖經來看，但要在美國開戶還是沒有安全感，也不知道有複委託這種東西，這時也另外有個跟家人一起投資房子的機會，於是便同時將資金放在定存股跟房子裡，指數化的投資只有買了幾張0056，雖然後來才了解0056也不是指數型。 經過了有了資金但拿去買了很虛榮的高級進口車以及留停玩了好幾個月的階段，到了最近因為把房子獲利了結，於是又有了資金來進行延宕了好幾年的投資計劃。 1. 複委託或美國券商？=>美國券商 a) 複委託的手續費是用百分比計算，交易一次能夠讓我用國泰全額到匯好幾次 b) 弟弟去美國唸書後也有在投資，所以美國券商對我已經沒有安全感的問題了 c) 雖然美國的遺產稅免稅額只有6萬美金，但既然我都走了，該怎麼把錢拿回來就不是我該煩惱的問題了XD d) 如果手癢也可以買買美股，有個更自由的環境沒什麼不好 2. Firstrade 或 TD Ameritrade？=>TD Ameritrade a) TD可以自動退債券30%的稅，退下來的稅遠大於Firstrade的手續費差額 b) 交易次數不多的話手續費也沒那麼重要 3. 一次全投或定期定額？=>一次全投 a) 一次全投放長期後的報酬會比較高 b) 定期定額只是在下跌時心理會舒服一點，經歷過個股跌了3x%還是繼續抱著，已經驗證過自己的心理不會受到影響 4.配置方式?=>VTI85%+TLT15% a) AOA : 無法自己調配股債比且流通性較差 VXUS. VEA : 與VTI的相關係數接近0.9有著高度正相關，因此覺得投資美國以外的市場意義不大，便化簡為單純的VTI TLT : 與VTI的相關係數為-0.51有著高度負相關，可以在不犧牲太多報酬率的情況下降低波動 b) VTI85%+TLT15%則是在跑回測時自己可以接受的報酬率和波動率 5.未來計畫 a) 採不定期定額存到固定金額就投入 b) 台股還在猶豫要不要賣掉，因為若有需要變現的話應該會比TD來得快，且是有賺錢的 我的ETF之路 10年前開始工作後對投資有了興趣，研究了一陣子之後發現存股派比較符合我的個性，於是開始慢慢買進定存股。 之後接觸到了綠角，認同他的觀念也去買了股海聖經來看，但要在美國開戶還是沒有安...   讚 留言               Facebook             吳研睿、 Ian Li 和陳坤明都在「 ETF資產配置社團」社團發佈了貼文。       吳研睿 12月20日 19:55   我的ETF之路 10年前開始工作後對投資有了興趣，研究了一陣子之後發現存股派比較符合我的個性，於是開始慢慢買進定存股。 之後接觸到了綠角，認同他的觀念也去買了股海聖經來看，但要在美國開戶還是沒有安全感，也不知道有複委託這種東西，這時也另外有個跟家人一起投資房子的機會，於是便同時將資金放在定存股跟房子裡，指數化的投資只有買了幾張0056，雖然後來才了解0056也不是指數型。 經過了有了資金但拿去買了很虛榮的高級進口車以及留停玩了好幾個月的階段，到了最近因為把房子獲利了結，於是又有了資金來進行延宕了好幾年的投資計劃。 1. 複委託或美國券商？=>美國券商 a) 複委託的手續費是用百分比計算，交易一次能夠讓我用國泰全額到匯好幾次 b) 弟弟去美國唸書後也有在投資，所以美國券商對我已經沒有安全感的問題了 c) 雖然美國的遺產稅免稅額只有6萬美金，但既然我都走了，該怎麼把錢拿回來就不是我該煩惱的問題了XD d) 如果手癢也可以買買美股，有個更自由的環境沒什麼不好 2. Firstrade 或 TD Ameritrade？=>TD Ameritrade a) TD可以自動退債券30%的稅，退下來的稅遠大於Firstrade的手續費差額 b) 交易次數不多的話手續費也沒那麼重要 3. 一次全投或定期定額？=>一次全投 a) 一次全投放長期後的報酬會比較高 b) 定期定額只是在下跌時心理會舒服一點，經歷過個股跌了3x%還是繼續抱著，已經驗證過自己的心理不會受到影響 4.配置方式?=>VTI85%+TLT15% a) AOA : 無法自己調配股債比且流通性較差 VXUS. VEA : 與VTI的相關係數接近0.9有著高度正相關，因此覺得投資美國以外的市場意義不大，便化簡為單純的VTI TLT : 與VTI的相關係數為-0.51有著高度負相關，可以在不犧牲太多報酬率的情況下降低波動 b) VTI85%+TLT15%則是在跑回測時自己可以接受的報酬率和波動率 5.未來計畫 a) 採不定期定額存到固定金額就投入 b) 台股還在猶豫要不要賣掉，因為若有需要變現的話應該會比TD來得快，且是有賺錢的 我的ETF之路 10年前開始工作後對投資有了興趣，研究了一陣子之後發現存股派比較符合我的個性，於是開始慢慢買進定存股。 之後接觸到了綠角，認同他的觀念也去買了股海聖經來看，但要在美國開戶還是沒有安...   讚 留言               到 Facebook 上查看     編輯電子郵件設定           回覆這封電子郵件來回應這則貼文。             這是傳送到 baron0607@gmail.com 的訊息。 如果你日後不想收到來自 Facebook 的這些電子郵件，請取消訂閱。 Facebook, Inc., Attention: Community Support, 1 Hacker Way, Menlo Park, CA 94025